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2017年上半年网络诈骗趋势研究报告 

摘要

2017年第一季度猎网平台共接到来自全国各地的网络诈骗举报6257起,涉案总金额高达5579.8万元,人均损失8918元。

从用户举报数量来看,虚假兼职依然是举报数量最多的诈骗类型,共举报1080例,占比17.2%;其次是虚假购物795例(12.7%)、网游交易773例(12.4%)、金融理财694例(11.1%)和虚拟商品653例(10.4%)。

从涉案总金额来看,金融理财类诈骗总金额最高,达2476.2万元,占比44.4%;其次是赌博博彩诈骗,涉案总金额1066.6万元,占比19.1%;虚假兼职诈骗排第三,涉案总金额为500.7万元,占比9.0%。

从人均损失来看,金融理财类诈骗人均损失最高,达到了35681元;其次是赌博博彩诈骗为25826元,信用卡欺诈为12217元。

从用户举报数量来看,有4037人是通过银行转账、第三方支付、扫二维码支付等方式主动给不法分子转账,占比64.5%,其次有2020人在虚假的钓鱼网站上支付,占比32.3%;

从涉案总金额来看,钓鱼网站支付,占比58.2%,累计3247.4万元;其次受害者主动转账占比39.4%,累计2191.5万元;

从用户举报情况来看,广东(12.7%)、山东(7.1%)、河南(5.8%)、江苏(5.7%)和四川(5.1%)这5个省级行政区的被骗用户最多。举报数量约占到了全国用户举报总量的36.4%。

从各城市网络诈骗的举报量来看,北京是举报人数最多的城市,为203起,其次,广州183起,成都148起,深圳145起,上海135起,重庆107起,东莞91起,武汉84起,南京和杭州均为80起。

从各城市网络诈骗涉案总金额来看,重庆以275.8万元位居榜首,其主要举报赌博博彩诈骗较多。其次,广州(195.4万元)、北京(184.1万元)、深圳(160.4万元)、上海(125.3万元)。

从举报用户的性别差异来看,男性受害者占73.5%,女性占26.5%,男性受害者占比大大高于女性。但从人均损失来看,男性为8973元,女性为9284元

从被骗网民的年龄上看,90后的网络诈骗受害者占所有受害者总数的45.7%,其次是80后占比为28.7%,70后占比为11.0%,60后占比为3.0%,而更年轻的00后占比10.4%,其他年龄段仅占1.1%。

从具体年龄上来看,17岁至30岁的人群是网络诈骗受害者最为集中的年龄段,每个年龄中均有200名受害者进行举报,占所有网络诈骗受害者的61.5%。

关键词: 网络诈骗、虚假兼职、虚假购物、退款欺诈、二维码、朋友圈


目 录

第一章... 网络诈骗综述... 1

第二章... 网络诈骗案情分类对比... 2

一、举报数量与类型... 2

二、举报金额... 4

三、网络诈骗的劫财方式... 5

第三章... 网络诈骗受害者地域分析... 7

第四章 网络诈骗受害者特征... 9

一、 受害者性别特征... 9

二、 受害者年龄特征... 10

第五章 网络诈骗典型案例... 12

一、 清理微信僵尸粉诈骗... 12

二、 虚假考研资料诈骗... 19

三、 购物退款诈骗(2017版)... 21

四、 骗取付款码刷单兼职诈骗... 23

五、 兼职诈骗-微信朋友圈广告... 26

六、 手游卖游戏账号被骗... 28

附录1 猎网平台/联盟相关工作... 31

附录2典型网络诈骗形式及简介... 32


第一章 网络诈骗综述

2017年第一季度,猎网平台共接到来自全国各地的网络诈骗举报6257起,涉案总金额高达5579.8万元,人均损失8918元。

2017年上半年网络诈骗趋势研究报告 -E安全

2017年上半年网络诈骗趋势研究报告 -E安全


第二章 网络诈骗案情分类对比

一、举报数量与类型

2017年第一季度,从所有举报的诈骗案情来看,猎网平台共收到全国用户有效申请的网络诈骗举报6257例,虚假兼职诈骗依然是举报数量最多的类型,共举报1080例,占比17.2%;其次是虚假购物795例(12.7%)、网游交易773例(12.4%)、金融理财694例(11.1%)和虚拟商品653例(10.4%)。

从涉案总金额来看,金融理财类诈骗总金额最高,达2476.2万元,占比44.4%;其次是赌博博彩诈骗,涉案总金额1066.6万元,占比19.1%;虚假兼职诈骗排第三,涉案总金额为500.7万元,占比9.0%。

从人均损失来看,金融理财类诈骗人均损失最高,达到了35681元;其次是赌博博彩诈骗为25826元,信用卡欺诈为12217元。

下表详细给出了用户向猎网平台举报的不同类型网络诈骗的举报数量及占比、举报金额及占比、人均损失及占比情况。

诈骗类型                

举报数量统计                

举报金额统计                

人均损失                


           

           

举报数量                

占比                

举报金额(万元)                

占比                

(元)                


           

虚假兼职                

1080

17.26%

500.7

8.97%

4635.95

虚假购物                

795

12.71%

225.6

4.04%

2837.62

网游交易                

773

12.35%

179.3

3.21%

2319.75

金融理财                

694

11.09%

2476.2

44.38%

35680.60

虚拟商品                

653

10.44%

145.1

2.60%

2222.75

身份冒充                

607

9.70%

424.3

7.60%

6990.40

赌博博彩                

413

6.60%

1066.6

19.12%

25825.82

交友                

282

4.51%

144.6

2.59%

5126.39

虚假中奖                

225

3.60%

68.2

1.22%

3030.62

退款诈骗                

130

2.08%

65.6

1.18%

5047.74

信用卡欺诈                

125

2.00%

73.2

1.31%

12216.75

红包                

78

1.25%

3.8

0.07%

491.62

保证金欺诈                

30

0.48%

8.3

0.15%

2765.24

其他                

372

5.95%

198.2

3.55%

5327.75

总计                

6257

100.00%

5579.8

100.00%

8917.71

1 主要网络诈骗类型举报数量及涉案金额情况




下图给出了主要网络诈骗类型的举报量和涉案总金额分布情况:


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下图给出了2017年第一季度网络诈骗主要类型举报量Top10:

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虚假兼职诈骗主要是骗子通过QQ、微信、知名招聘网站上发布虚假招聘信息,以时间自由,高薪来吸引较多空闲时间的大学生和在家带孩子的妈妈群体,然后以各种借口,收取押金,培训费和材料费等其他费用,交完钱后即刻被拉黑,进行诈骗。而从2017年一季度开始,虚假兼职刷单诈骗呈现出了新骗局,骗子让受害者先在正规电商购买商品,以防止平台发现刷单为借口,让其通过第三方支付软件扫码转账方式购买,等到受害者发现上当后,骗子迅速消失。

二、举报金额

在所有用户举报的诈骗案情中,金融理财类诈骗是用户涉案总金额最大的诈骗类型,总金额达2476.2万元,主要因其购买的金融理财类产品,往往单笔的涉案金额都较大。

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下图给出了不同类型的网络诈骗在人均损失方面的排名。从图中可见,金融理财(35681元)、赌博博彩(25826元)遥遥领先,是造成用户人均损失最大的诈骗类型。信用卡欺诈(12217元)也大于总体人均损失8918元。

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自2016年下半年以来,信用卡欺诈中,骗子开始盯上消费金融领域,在社交工具中宣传可以套现花呗,京东白条等,然后诱骗受害者先期使用信用消费购买指定的商品,尤其是虚拟商品,一旦确认付款后,骗子就消失的无隐无踪。

下图给出了不同类型的网络诈骗在人均损失和举报数量的象限图。从图中可见,金融理财诈骗(694人,35681元)、和身份冒充(607人,6990元)、虚假兼职(1080人,4636元元)属于高危诈骗类型,受害人数多,人均损失金额大。而赌博博彩(413人,25825)、交友欺诈(282人,5126元)、网游交易(773人,2320元)、虚假购物(795人,2838元)、虚拟商品(653人,2223元)、信用卡欺诈(125人、11217元)和退款盗号(130人,5048元)属于中危诈骗类型。

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三、网络诈骗的劫财方式

在猎网平台2017年一季度接到的用户举报中,有4037人是通过银行转账、第三方支付、扫二维码支付等方式主动给不法分子转账,占比64.5%,其次有2020人在虚假的钓鱼网站上支付,占比32.3%;安装木马软件从而被盗刷的用户有96人,占比1.5%;在钓鱼网站上填写用户的账号、密码等隐私信息后,被盗刷的用户有72人,占比1.2%;主动告知验证码/支付二维码从而被盗刷的有30人,共占比0.4%。

如果从涉案总金额来看,钓鱼网站支付,占比58.2%,累计3247.4万元;其次受害者主动转账占比39.4%,累计2191.5万元;木马软件导致盗刷占比1%,累计58.2万元;钓鱼网站导致盗刷占比1.0%,累计56.0万元;主动告知验证码/二维码从而被盗刷占比0.3%,累计20.0万元。

下图给出了网络诈骗受害者钱财被骗方式的情况:

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不同类型网络诈骗的劫财方式也有很大的不同,下图给出了部分主要网络诈骗类型的劫财方式对比,从中可以看出,虚假中奖、身份冒充、虚假兼职、交友欺诈类网络诈骗形式,七成以上的受害者都是深受骗子的蒙骗和蛊惑主动将钱转至骗子的指定账户中;而如赌博博彩、金融理财、网游交易类诈骗,绝大多数受害者都是因为登录了钓鱼网站并进行支付而被骗的。

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第三章 网络诈骗受害者地域分析

从用户举报情况来看,广东(12.7%)、山东(7.1%)、河南(5.8%)、江苏(5.7%)和四川(5.1%)这5个省级行政区的被骗用户最多。举报数量约占到了全国用户举报总量的36.4%。

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从下图可以看出,经济发达及人口大省是网络诈骗高发区域。

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从各城市网络诈骗的举报量来看,北京是举报人数最多的城市,为203起,其次,广州183起,成都148起,深圳145起,上海135起,重庆107起,东莞91起,武汉84起,南京和杭州均为80起。

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从各城市网络诈骗涉案总金额来看,重庆以275.8万元位居榜首,其主要举报赌博博彩诈骗较多。其次,广州(195.4万元)、北京(184.1万元)、深圳(160.4万元)、上海(125.3万元)。

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第四章 网络诈骗受害者特征

一、 受害者性别特征

从举报用户的性别差异来看,男性受害者占73.5%,女性占26.5%,男性受害者占比大大高于女性。但从人均损失来看,男性为8973元,女性为9284元。可见在网络生活中,女性的上当几率其实要比男性低得多,可见女性一旦相信了骗子,往往会比男性付出更大的代价。

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男性和女性在不同类型的网络诈骗中被骗几率也有明显不同。下图给出了十类常见网络诈骗受害者中男女比例对比情况。其中,在赌博博彩、交友诈骗、网游交易诈骗中,被骗的几乎90%都是男性,特别是在赌博博彩诈骗中,男性受害者占比更是达到89.9%。而退款诈骗、虚假兼职类诈骗是女性被骗比例最高的诈骗类型。

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特别值得注意的是,男性和女性在被骗类型方面也有很大的区别。虚假兼职是女性被骗最多的类型,占比31.0%,男性被骗举报数量排名第一的是网游交易诈骗,占比为14.8%。

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二、 受害者年龄特征

从被骗网民的年龄上看,90后的网络诈骗受害者占所有受害者总数的45.7%,其次是80后占比为28.7%,70后占比为11.0%,60后占比为3.0%,而更年轻的00后占比10.4%,其他年龄段仅占1.1%。总体而言,即具有一定的上网能力,上网时间较长,同时又缺乏足够社会经验的年轻人是网络诈骗的主要对象和主要受害人群。

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而从具体年龄上来看,17岁至30岁的人群是网络诈骗受害者最为集中的年龄段,每个年龄中均有200名受害者进行举报,占所有网络诈骗受害者的61.5%。

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下图给出了网络诈骗受害者年龄段人数与人均损失的对比,从图中可以看出,随着年龄的增长,受害者人均损失也在增长。16-30岁之间的用户,是上网的主力人群,被骗的人数虽多,但由于年轻人经济能力有限,被骗平均金额相对较少。45岁以后的受害者,年龄越大,经济能力也越强,虽然上网的人群、时间在减少,但被骗平均金额迅速增长,超过了20000元。

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